[公告]瑞爾特:關于公司及全資子公司使用部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的進展公告

時間:2019年06月18日 11:51:04 中財網


證券代碼:002790 證券簡稱:瑞爾特 公告編號:2019-039



廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司

關于公司及全資子公司使用部分暫時閑置募集資金及
自有資金進行現金管理的進展公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整,沒有虛
假記載、誤導性陳述或重大遺漏。






廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司(以下簡稱“公司”或“本公司”)于2019
年5月20日召開公司2018年年度股東大會審議通過了《關于使用部分暫時閑
置募集資金及自有資金進行現金管理的議案》,批準公司使用部分暫時閑置募集
資金最高額度不超過30,000萬元和自有資金最高額度不超過15,000萬元進行
現金管理,公司除將以通知存款、協議存款、定期存款或結構性存款等方式存放
以備隨時使用外,還可以選擇投資安全性高、流動性好、短期(不超過12個月)
銀行或其他金融機構的保本型理財產品且產品發行主體能提供保本承諾,在上述
額度內資金可滾動使用,單個投資產品的期限不得超過12個月。公司本次使用
部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的實施期限自股東大會審議通
過之日起一年內有效,股東大會審議通過后,公司董事會授權公司董事長在額度
范圍內行使該項投資決策權并簽署相關法律文件(包括但不限于):選擇合格的
投資產品發行主體、明確理財金額、選擇理財產品品種、簽署合同等,同時授權
公司管理層具體實施相關事宜。


《關于使用部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的公告》(公告
編號:2019-021)于2019年4月23日發布于中國證監會指定信息披露網站巨
潮資訊網(www.cninfo.com.cn)并同時刊登公告于中國證監會指定信息披露報
刊《證券時報》、《上海證券報》、《中國證券報》、《證券日報》。


根據2018年年度股東大會決議,公司及全資子公司廈門一點智能科技有限
公司(以下簡稱“一點智能”),近日與下述銀行簽訂協議,使用部分自有資金
10,500萬元進行現金管理,具體情況如下:


一、本次使用部分暫時閑置自有資金進行現金管理的基本情況

委托方

受托方

產品名稱

關聯
關系

金額

(人民幣:元)

產品類型

起始日

到期日

預期年化
收益率

資金

來源

本公司

興業銀行
份有限公司
廈門分行

結構性

存款



30,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-6-17

2019-12-17

3.85%

自有

資金

一點智能

上海浦東發
展銀行股份
有限公司廈
門海滄支行

上海浦東發展銀
行利多多公司
JG1003期人民
幣對公結構性存
款(180天)



75,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-6-17

2019-12-15

(遇節假日
順延)

3.85%

自有

資金





二、現金管理的風險及其控制措施

(一)投資風險分析

1、興業銀行股份有限公司廈門分行“結構性存款”產品主要風險簡析:

市場風險:本存款產品到期收益取決于衍生結構掛鉤標的的價格變化,可能
受國際、國內市場匯率、利率、實體信用情況等多種因素影響,到期獲得的實際
收益可能低于其預期收益目標。


流動性風險:本存款產品存續期限內,除產品協議明確規定的可提前支取的
情況之外,不可提前支取或終止本產品,可能導致在產品存續期內有流動性需求
時不能夠使用本產品的資金。


提前終止風險:本存款產品受托方有權根據市場狀況、自身情況提前終止該
產品,可能面臨提前終止時的再投資風險。


法律與政策風險:本存款產品是針對當前政策法規設計,相關政策法規變化
將可能對本存款產品的運作產生影響。


不可抗力及意外事件風險:由于地震、火災、戰爭、非受托方引起或能控制
的計算機系統、通訊系統、互聯網系統、電力系統故障等不可抗力導致的交易中
斷、延誤等風險及損失,受托方不承擔責任,但受托方應采取必要的補救措施以
減小不可抗力造成的損失。


2、上海浦東發展銀行股份有限公司廈門海滄支行“上海浦東發展銀行利多
多公司JG1003期人民幣對公結構性存款(180天)”產品主要風險簡析:

政策風險:本結構性存款產品僅是針對當前有效的法律法規和政策所設計;
如國家宏觀政策以及相關法律法規及相關政策發生變化,則其將有可能影響結構
性存款產品的投資、兌付等行為的正常進行。



市場風險:結構性存款產品存續期內可能存在市場利率上升、但該產品的收
益率不隨市場利率上升而提高的情形;受限于投資組合及具體策略的不同,結構
性存款產品收益變化趨勢與市場整體發展趨勢并不具有必然的一致性也可能存
在實際投資收益低于預期收益的可能。


延遲兌付風險:在約定的投資兌付日,如因投資標的無法及時變現等原因或
遇不可抗力等意外情況導致無法按期分配相關利益,則客戶面臨結構性存款產品
延遲兌付的風險。


流動性風險:對于有確定投資期限的產品,客戶在投資期限屆滿兌付之前不
可提前贖回本產品。


再投資風險:浦發銀行可能根據產品說明書的約定在投資期內行使提前終止
權,導致結構性存款產品實際運作天數短于產品說明書約定的期限。


不可抗力及意外事件風險:因不可抗力不能履行合同時,可根據不可抗力的
影響部分或全部免除違約責任。


(二)風險控制措施

1、選擇的產品安全性高、流動性好并且有保本承諾;

2、公司將實時分析和跟蹤產品的凈值變動情況,如評估發現存在可能影響
公司資金安全的風險因素,將及時采取相應措施,控制投資風險;

3、獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查,必要時可以聘
請專業機構進行審計;

4、公司內審部負責對產品進行全面檢查,并根據謹慎性原則,合理地預計
各項投資可能的風險與收益,向董事會審計委員會定期報告。




三、對公司經營的影響

公司堅持規范運作,保值增值、防范風險,在保證公司正常經營的情況下,
使用部分自有資金進行現金管理,不會影響公司主營業務的正常開展,同時可以
提高資金使用效率,獲得一定的投資收益,為公司及股東獲取更多的投資回報。




四、審批程序

公司本次使用部分自有資金進行現金管理的事項,已經2019年5月20日


召開的2018年年度股東大會審批通過。




五、公告日前十二個月內,公司及子公司使用部分暫時閑置募集資金及自
有資金進行現金管理的情況




受托方

產品名稱

關聯
關系

金額

(人民幣:元)

產品類型

起始日

到期日

預期年
化收益


收益

(人民幣:元)

資金

來源

1

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性

存款



144,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-5-14

2018-11-14

4.80%

3,484,405.48

閑置
募集
資金

2

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性
存款



143,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-5-17

2018-11-19

4.80%

3,497,819.18

閑置
募集
資金

3

興業銀行股份
有限公司廈門
分行

結構性
存款



100,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-6-15

2018-12-17

4.80%

2,432,876.71

自有
資金

4

興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行

結構性

存款



25,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-7-27

2019-01-24

4.55%

564,075.34

自有
資金

5

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性

存款



144,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-11-14

2019-05-14

4.00%

2,856,328.77

閑置
募集
資金

6

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性

存款



143,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-11-19

2019-05-20

3.90%

2,780,860.27

閑置
募集
資金

7

興業銀行股份
有限公司廈門
分行

結構性

存款



30,000,000.00

保本浮動
收益型

2018-12-17

2019-06-17

3.75%

560,958.90

自有
資金

8

上海浦東發展
銀行股份有限
公司廈門海滄
支行

上海浦東
發展銀行
利多多對
公結構性
存款(新
客專屬)
固定持有
期JG403




75,000,000.00

保證

收益型

2018-12-19

2019-06-17

4.25%

1,584,895.83

自有
資金

9

興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行

結構性

存款



25,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-01-24

2019-07-23

3.85%

尚未到期

自有
資金

10

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性

存款



143,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-05-21

2019-08-21

3.8%

尚未到期

閑置
募集
資金

11

興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行

結構性

存款



144,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-05-21

2019-11-21

3.85%

尚未到期

閑置
募集
資金




12

興業銀行股份
有限公司廈門
分行

結構性

存款



30,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-06-17

2019-12-17

3.85%

尚未到期

自有
資金

13

上海浦東發展
銀行股份有限
公司廈門海滄
支行

上海浦東
發展銀行
利多多公

JG1003
期人民幣
對公結構
性存款
(180天)



75,000,000.00

保本浮動
收益型

2019-06-17

2019-12-15

(遇節假日
順延)

3.85%

尚未到期

自有
資金



截至本公告日,公司使用部分暫時閑置募集資金進行現金管理尚未到期金
額為人民幣28,700萬元,公司及子公司使用部分自有資金進行現金管理尚未到
期金額為人民幣13,000萬元(含本次)。未超過公司股東大會批準的對使用部分
暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的授權投資額度。




六、備查文件

1、廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司2018年年度股東大會決議;

2、公司和銀行簽訂的協議及其附件。


特此公告。


廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司董事會

2019年6月18日


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